Danke für die Darstellung der Situation bei den englischen Pensionsfonds. Und ja, da sieht man deutlich, wo die Risiken der privaten Altersvorsorge liegen. Letztlich wird damit nur Geld in ein Schneeballsystem eingespeist, das spätestens dann kollabiert, wenn der Nachschub an frischem Geld ausbleibt. Wenn es nicht schon vorher - wie grade im Fall on GB - an einem selbst verursachten "Schock" erstickt oder in sich zusammenfällt.
Letzten Endes - grade wenn Derivate zu einem Risiko führen, dass nur mit Staatshilfe händelbar ist - muss man fordern, dass jedes Derivat zu mindestens 100% versteuert ist, oder wenn man "den Staat heraushalten" will, mit einer Ausfallwagnis-Absicherung on 100% versichert ist. Oder besser noch beides, weil sich die Versicherungen ja auch mit Sicherheit verzocken werden. Früher oder später.